券商直播带货被叫停？年内超50张罚单揭示行业乱象
直播荐股踩红线
今年11月15日晚间时分，浙江证监局一下子公布了好多张罚单。申港证券浙江分公司有个员工叫赵威震，他在没有取得投顾资格的情形下，借助公司直播账号公然进行个股推荐。这样的行为直直地违反了证监会关于禁止用直播形式来推荐个股的规定。该员工以及他所在的分公司都被出具了警示函，这暴露出券商在直播展业资格管理方面存在着极为严重的疏漏。
有这样一件事并非个例，就在今年4月的时候，恒泰证券的一名员工，因为直播出现违规行为而受到了处罚。这名员工是以实名的方式来运营抖音上账号，给大家解析A股的走势情况，同时为某一个培训机构去进行引流操作。并且通过直播打赏以及会员费的方式来获取不正当的利益。像这样的违规操作行为，不但会对投资者造成误导，而且还破坏了市场原本的秩序。这也反映出了一部分券商，对于新媒体展业的合规意识仍旧是非常淡薄的。
违规手段花样多
浙商证券所收到的罚单，涉及的是另一种典型的违规情形，涉及的违规！温岭人民东路证券营业部的员工江海燕，在其在职期间，是以个人的名义，去代他人购买金融产品的行为，行为！这种行为表面上看起来，好像是在为客户提供便利，然而实际上，却是违反了证券从业人员执业行为准则的，准则！是把个人利益放置在了合规底线之上的，之上！
纵观年内罚单统计情况，营业部违规所采用的手段可谓是花样繁多源源不断。存在这样的事例，某些员工为客户代为办理证券认购交易，还有些员工协助其他人进行出借账户融资的行为，另外存在部分员工直接针对客户索要账户密码。而这一系列行为的背后，皆是受到利益因素的驱使，一旦在操作的过程当中出现失误进而引发亏损状况随之出现，那么就会致使客户之间产生纠纷，而最终必定无法躲避监管部门所给出的处罚。
直播合规待加强
资深银行数字化专家周承指出，金融直播极其考验主播的专业能力，当前多数金融机构的主播是年轻员工，他们所积累的专业经验匮乏，面对客户的个性化问题时难以应对，一不小心就会踏入合规雷区，证监会早已明确规定，直播评论得围绕宏观分析展开，要保持客观专业，禁止推荐具体投资品种。
部分券商面对这一现状，开始加强合规建设，财达证券于今年9月专门从事投顾直播合规监管课题的研究，计划运用科技手段达成实时合规监测，华西证券提出四大措施，包含坚持正确舆论导向，传递行业中的好声音，加强自媒体的监测，强化从业人员的管理，从制度层面堵住违规漏洞。
代客理财存隐患
代买他人的金融产品，看上去好似轻而易举的事儿，然而实际上却潜藏着极大的风险。这般行为违背了《证券经纪人管理暂行规定》，从业人员理应给客户引荐适宜的产品，全面地揭示风险，而非去包办代替。一旦产品出现了亏损，代买的人无法推脱责任，极容易引发纷争。
今年6月，安信证券某营业部的员工，因替客户办理证券认购交易，而遭受处罚。8月，光大证券一营业部，更是在一日之内，连续收到六张罚单，所涉及的问题包括协助客户出借账户，以及承诺承担损失等。这些案例表明，代客理财的灰色地带，依旧处于蔓延状态，监管部门必须持续维持高压态势。
内控漏洞需补齐
分支机构违规现象频繁发生，其根源在于券商在内控管理方面存在着漏洞，某华南地区营业部的负责人有所透露，一方面是员工为客户给予便利，另一方面是出于自身利益的驱动，期望通过违规操作来获取更多的提成，在这样的心态之下，一旦监管有所松懈，违规行为便会泛滥成灾。
有部分营业部出现了集体违规的状况，其中存在：有的员工给客户递送测试题答案，有的统一回访口径来应对检查，这样的系统性违规彰显出机构内部已然形成了不良风气，要是不从根源上强化合规文化建设，类似问题还会持续上演。
监管力度再加码
年内涉及营业部违规的罚单数量超过了50张，这充分显示出监管部门整治违规行为有着坚定的决心。从申港证券开始数走到浙商证券，从直播推荐股票进而到代客买卖金融产品上面，监管的触角现在已经延伸到了各个存在违规行为的角落之处。对于券商来讲，合规开展经营并非是一道可供选择的题目而是必须要回答的问题，任何存在幸运的心理都很有可能引发严重的后果。
经业务线上线下融合加快迈进，其面临的合规风控挑战只会愈发增大，券商得把合规管理贯通业务的全部流程，员工培训以及技术监控等方面均要投入充足精力，唯有守住合规的底线，方可于激烈竞争里稳健前行，长久发展。
碰到过券商借助不合规方式进行营销的状况吗，欢迎于评论空间把个人履历予以分享，施行点赞转发行为致使更多人目睹这些投资方面的不容易察觉的危险境地！
